Fluxo de caixa é o movimento de entradas e saídas de dinheiro do caixa da empresa. Ou seja, o que você recebe e o que paga em seu negócio.

Para um bom controle de caixa, é necessário garantir registros detalhados de ganhos e gastos, com disciplina e sem erros. Isso significa que todas as receitas e despesas, por menores que sejam, precisam ser registradas.

Isso porque informações incompletas ou descontextualizadas criam a impressão de que tem dinheiro sobrando na empresa. Por exemplo, se você olhar apenas para o dinheiro que entra, sem considerar os gastos que vêm pela frente, a realidade financeira da empresa pode ficar escondida.

Quais são os benefícios do fluxo de caixa?

Este instrumento traz diversas vantagens. Com ele, o dono da empresa consegue:

Prever, planejar e controlar entradas e saídas em um período determinado;

Avaliar se o recebimento por vendas será suficiente para cobrir gastos assumidos e previstos;

Antecipar decisões quanto à falta ou à sobra de dinheiro;

Descobrir se a empresa está trabalhando com aperto ou folga financeira;

Ter subsídios para ajustar o preço de venda para cima ou para baixo;

Verificar a possibilidade de realizar promoções e liquidações;

Confirmar se os recursos financeiros próprios serão suficientes para tocar o negócio ou se há necessidade de buscar dinheiro extra.

Entender a realidade financeira da sua empresa é muito importante para não entrar no vermelho, planejar-se para guardar um reserva de dinheiro e saber se você pode fazer investimentos no negócio.